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Pegar um empréstimo não é uma escolha fácil, pois com tantos tipos de crédito e instituições, temos que tomar cuidado para escolher a opção que melhor atende nosso perfil e necessidade.
Por isso, os especialistas financeiros do Melhor Plano analisaram as principais instituições de crédito do mercado e selecionaram o melhor banco para empréstimos.
Confira os bancos selecionados e escolha o melhor empréstimo para você!
O melhor banco para empréstimo é o Itaú, pois tem modalidades de crédito com taxas atrativas para a categoria, além do empréstimo pessoal ser liberado na hora ter uma boa carência para começar a pagar.
Confira essa e outras opções dos 5 melhores bancos para liberar empréstimo em cada categoria de crédito e analise qual o melhor de acordo com a sua necessidade!
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Tipo de empréstimo |
Instituição |
Taxa |
|---|---|---|
|
Itaú Unibanco |
1,53% a 9,17% a.m. |
|
|
Banco do Brasil |
0,85% a 2,99% a.m. |
|
|
Empréstimo Pessoal Credoro |
1,53% a 9,17% a.m. |
|
|
CashMe Financeira |
0,72% + IPCA |
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Itaú Unibanco |
a partir de 1,07% |
Quer conferir ainda mais opções de empréstimo?
Use o nosso comparador de empréstimo e escolha o melhor para o seu perfil!
URL Segura
Avaliação do Melhor Plano
URL Segura
Taxa de juros: 1,53% a 9,17% a.m.
Valor: Analisado pela credora
Parcelamento: 2x a 60x
Aceita negativado: Não
O Itaú é o melhor banco para empréstimo pessoal, pois o crédito é liberado imediatamente após a aprovação e tem taxas acessíveis que vão de 1,53% a 9,17% ao mês.
O cliente do banco pode pagar o seu empréstimo pessoal Itaú por boleto ou débito em conta, além de poder parcelar esse empréstimo em até 72 vezes. Ele também só precisa pagar a primeira parcela depois de 90 dias.
O valor a ser fornecido pelo banco depende da análise de crédito do consumidor, mas é possível transferir o limite do cheque especial e do cartão de crédito para aumentar o saldo disponível.
Além disso, o empréstimo pessoal Itaú está disponível apenas para clientes do banco, porém é acessível para diversos públicos, como:
URL Segura
Avaliação do Melhor Plano
URL Segura
Taxa de juros: 0,85% a 2,99% a.m.
Valor: Analisado pela credora
Parcelamento: 2x a 96x
Aceita negativado: Sim
O Banco do Brasil é o melhor banco para fazer empréstimo consignado, pois tem uma das menores taxas do mercado, com juros prefixados de 0,85% a 2,99%, e o dinheiro é liberado logo após aprovação.
O empréstimo do Banco do Brasil pode ser solicitado pelo próprio app da conta e pago em até 96 parcelas. Além disso, o empréstimo tem uma carência alta e o cliente só precisa começar a pagar após 180 dias.
Vale lembrar que o valor do crédito é liberado mediante análise de crédito do banco e, como a cobrança é descontada na folha de pagamento, a pessoa precisa receber o salário ou pensão pela sua conta BB.
Por fim, o empréstimo consignado do Banco do Brasil também se destaca por estar disponível para diversos públicos. O banco tem inclusive uma opção de empréstimo para negativado. Confira quem pode pedir empréstimo:
URL Segura
Avaliação do Melhor Plano
URL Segura
Taxa de juros: A partir de 0,94% a.m.
Valor: R$50.000,00 a R$15.000.000,00
Parcelamento: 36x a 240x
Aceita negativado: Sim
A CashMe é a melhor empresa para empréstimo online pois tem uma das taxas mais baixas do mercado e oferece carência de até 12 meses para começar a pagar.
Com taxas a partir de 0,72% + IPCA, a CashMe libera valores de até 1,5 milhão de reais para empréstimo com garantia de imóvel e permite que o pagamento seja feito em até 240 vezes no boleto.
O empréstimo é feito de maneira totalmente online e segura e o valor do crédito é liberado em até 30 dias após a aprovação do cartório e assinatura do documento.
A CashMe é uma fintech de empréstimo online confiável e oferece a modalidade de crédito para todo tipo de público. Confira alguns!
URL Segura
Avaliação do Melhor Plano
URL Segura
Taxa de juros: A partir de 1,45% a.m.
Valor: R$300,00 a R$5.500,00
Parcelamento: 4x a 12x
Aceita negativado: Não
A Credoro é o melhor banco de empréstimo para autônomo, pois a fintech oferece crédito pessoal facilitado para negócios, com taxas atrativas a partir de 1,43% ao mês.
O empréstimo pessoal do Credoro dispõe de valores que vão de R$200,00 a R$5.500,00 e permite que o cliente parcele o pagamento em até 12 vezes no boleto.
Além disso, a fintech disponibiliza o crédito de forma fácil, enviando o dinheiro para a conta do cliente em até 1 dia útil após a aprovação.
Por fim, o Credoro também tem um empréstimo pessoal acessível para diversos públicos além dos autônomos, como por exemplo:
URL Segura
Avaliação do Melhor Plano
URL Segura
Taxa de juros: 1,07% a 4,50% a.m.
Valor: Analisado pela credora
Parcelamento: 2x a 72x
Aceita negativado: Sim
O Itaú é o melhor banco para empréstimo sem garantia, pois os empréstimos pessoal e consignado são liberados logo após a aprovação e não precisam de justificativa para serem liberados.
Além disso, o consignado do Itaú tem uma carência que pode ser de até 4 meses para começar a pagar, a depender do cargo do solicitante, parcelas de até 120 vezes e taxas a partir de 1,07% ao mês.
Por fim, a solicitação do crédito consignado do Itaú pode ser feita tanto por correntistas quanto por não clientes do Itaú, além de estar acessível para vários públicos, como:
As menores taxas de juros nas modalidades de crédito são comumente encontradas em empréstimos consignados ou com garantia, pois oferecem maior segurança para os bancos.
Confira alguns dos bancos com as menores taxas de juros para empréstimo!
|
Instituição |
Tipo de empréstimo |
Taxa de juros ao mês |
Taxa de juros ao ano |
|---|---|---|---|
|
Empréstimo com Garantia de Imóvel Inter |
Garantia de imóvel |
0,70% |
8,73% |
|
Empréstimo Online com Garantia de Imóvel CashMe |
Garantia de imóvel |
0,72% |
8,99% |
|
Empréstimo com Garantia de Imóvel Pontte |
Garantia de imóvel |
079% |
9,90% |
|
Empréstimo consignado Banco do Brasil |
Consignado |
0,85% |
10,7% |
|
Empréstimo com Garantia de Imóvel Creditas |
Consignado |
0,89% |
11,22% |
Vale lembrar que, além da taxa de juros, também é importante observar o Custo Efetivo Total (CET) dos empréstimos, para que você possa estimar todos os custos que terá ao pegar o crédito.
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Avaliação do Melhor Plano
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Taxa de juros: A partir de 0,80% a.m.
Valor: A partir de R$30.000,00
Parcelamento: 24x a 240x
Aceita negativado: Não
Na nossa avaliação, o Banco Inter aparece como o banco com a menor taxa de juros para empréstimo, com juros a partir de 0,70% acrescida ao IPCA no seu empréstimo com garantia de Imóvel.
Essa modalidade de crédito do Inter está disponível para qualquer pessoa física ou jurídica que, oferecendo o seu imóvel quitado ou ainda financiado, pode solicitar valores a partir de 30 mil reais.
A solicitação do empréstimo é feita de forma totalmente online pela conta Inter e o pagamento do empréstimo pode ser feito por boleto ou débito automático em até 240 parcelas.
URL Segura
Avaliação do Melhor Plano
URL Segura
Taxa de juros: 1,53% a 9,17% a.m.
Valor: Analisado pela credora
Parcelamento: 2x a 60x
Aceita negativado: Não
O Itaú tem um empréstimo pessoal que é liberado imediatamente após a solicitação do cliente e não é necessário justificar o motivo ou destinação do dinheiro.
O empréstimo pessoal do Itaú tem taxas a partir de 19,99% ao ano, que são um pouco mais altas que em outras modalidades por ser um empréstimo sem garantia para o banco.
A grande vantagem desse empréstimo no Itaú está na carência de 90 dias que o cliente tem para pagar em parcelas de até 72 vezes, seja por boleto ou débito automático na conta.
Apesar desse tipo de empréstimo ter taxas mais acessíveis apenas para clientes do banco, o Itaú permite que diversos perfis de consumidor solicitem. Veja alguns exemplos!
Umas das principais maneiras de saber se um empréstimo é confiável é pesquisando sobre a instituição financeira que está oferecendo a modalidade de crédito para você.
Por isso, sempre pesquise se a instituição é regulamentada pelo Banco Central e verifique o seu histórico de satisfação em sites como o ReclameAqui. Confira mais dicas a seguir!
Em caso de algum banco ou financeira de crédito solicitar a realização de pagamentos ou transferência de valores antes de liberar o empréstimo, interrompa as negociações imediatamente.
É proibido pelo Banco Central do Brasil que qualquer instituição financeira solicite depósitos antecipados do consumidor antes de fornecer algum tipo de crédito, portanto não cometa esse erro.
No Brasil, mais de 70% das famílias estão com o nome sujo e, infelizmente, esse se torna um cenário propício para golpistas surgirem com propostas irreais de empréstimo.
Financeiras confiáveis com empréstimo para negativados, por exemplo, costumam oferecer taxas maiores por lidar com um público com restrições. Portanto, o ideal é sempre pesquisar e comparar as melhores opções.
Evite informar seus dados pessoais por meios de canais não confiáveis, como redes sociais, principalmente se alguém estiver passando informações como representante da financeira.
Os sites e aplicativos oficiais dos bancos são os lugares mais seguros para realizar a solicitação de um empréstimo online confiável. Por isso, não forneça seus dados até se certificar de que o canal é oficial.
A maioria das financeiras que fornecem crédito permitem que o cliente realize uma simulação do empréstimo antes de solicitar, para que se possa ver as parcelas e valores a pagar.
Veja alguns exemplos de simulação dos principais bancos do país!
Depende! Existem várias instituições financeiras especializadas em distribuição de crédito, porém o ideal é sempre analisar e simular as ofertas de acordo com o tipo de empréstimo.
Veja onde você consegue fazer a simulação dos melhores empréstimos!
O Itaú é um melhor banco para fazer empréstimo pois tem taxas atrativas na maioria dos seus empréstimos e ótimas condições de pagamento, como uma alta carência.
Confira os melhores bancos para empréstimo em cada categoria!
Tanto bancos tradicionais como Itaú, Banco do Brasil, Bradesco e Caixa quanto digitais como Nubank e Sicoob são bancos que liberam empréstimo na hora, principalmente na modalidade de empréstimo pessoal.
Conheça qual banco libera empréstimo na hora para você.
Além dos bancos tradicionais, existem diversas instituições financeiras confiáveis e especializadas em distribuição de crédito, como por exemplo as fintechs de crédito.
Confira dicas de como encontrar empréstimos confiáveis!
Bancos tradicionais como Caixa Econômica, Itaú e Banco do Brasil são alguns exemplos de bancos que oferecem empréstimo aos seus clientes, porém existem várias opções no mercado.
Veja alguns bancos onde você pode simular os empréstimos antes de contratar!
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Por Luiza Molano
Luiza é graduanda em Ciências Econômicas pela Universidade Positivo. Ela produz conteúdos relacionados à economia e finanças desde 2021 e já foi Analista de Criptoativos na Liga de Finanças UP. No Melhor Plano, atua como especialista de conteúdo sobre finanças, oferecendo orientações para aqueles que desejam saber mais sobre produtos financeiros e finanças pessoais.
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